Информационное агентство
ИнтЕрвЬЮ
финансы

ЦБ: клиенты обменников не обязаны заполнять анкеты

24 декабря 2015 20:33финансы

Банк России уверен, что новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты, следует из комментария на сайте регулятора.

«При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификации клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — говорится в сообщении.

«Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т. п. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"», — уточнили в ЦБ.

Банк России вводит процедуру полной идентификации для обменных пунктов коммерческих банков с 28 декабря 2015 года, следует из положения номер 499-П, опубликованного в «Вестнике Банка России» от 16 декабря.

Регулятор подчеркивает, что законодательство не обязывает физических лиц «самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т. п.».

Сведения о клиенте «фиксируются кредитной организацией в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе», следует из положения 499-П. Форма анкеты определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля.

Комментарии
Срочная новость   ⁄