Информационное агентство
ВакансииИнтЕрвЬЮ
финансы

ЦБ разработал механизм исключения добросовестных клиентов банков из черных списков

13 ноября 20:58финансы

Банк России сообщил о создании механизма исключения сведений о добросовестных клиентах банков из базы данных об отказах.

«Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, которые попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с наличием риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — говорится в сообщении ЦБ.

Этот механизм предусмотрен методическими рекомендациями ЦБ и Росфинмониторинга, а также изменениями, вносимыми в форматы многостороннего обмена информацией о случаях отказа клиентам кредитных организаций в обслуживании или проведении операций по счету.

«Указанные документы направлены на оптимизацию применения банками полномочий по отказам и снижение риска введения ограничений на получение банковских услуг для добросовестных клиентов, сведения о которых могли попасть в информационный массив по отказам», — отмечается в сообщении.

Регулятор также призывает банки взвешенно использовать информацию об отказах и не допускать принятия решений об отказе по причинам, не связанным с риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Кроме того, банкам рекомендовано определить подразделение или сотрудника, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг и принимать по таким случаям взвешенные решения.

Комментарии
Срочная новость   ⁄