Информационное агентство
ВакансииИнтЕрвЬЮ
финансы

ЦБ заявил о росте нелегальных операций через VIP-карты

14 марта 2016 06:18финансы

Центробанк обнаружил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт и потребовал от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации, сообщает «Коммерсант».

В письме ЦБ к банкам, оказавшимся в распоряжении издания, говорится об активизации схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт.

Письмо было направлено банкам в начале марта, сообщает издание. В нем ЦБ требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты.

Речь идет о так называемом веерном обналичивании, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются финансы, распределяют их на платежные карты физических лиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного–трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и т. д.

Физические лица, в свою очередь, передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Однако теперь, отмечается в письме регулятора, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия значительно выше (в среднем 300-500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Регулятор предлагает бороться с этой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам и снижение лимитов по премиальным картам.

Банкиры, опрошенные газетой, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания средств продукт.

Комментарии
Срочная новость   ⁄